פנסיוני ותכנון פרישה

אף פעם לא מוקדם מדיי לתכנן את העתיד.

הבסיס למציאות כלכלית מיטבית לאחר סיום שנות ההעסקה נעוץ בחשיבה קדימה ותכנון מקצועי ומותאם של החסכונות. 

החיסכון הפנסיוני מורכב בבסיסו מקופת הפנסיה ו/או ביטוח המנהלים, בנוסף לקופות גמל וקרנות השתלמות לסוגיהם. 

לבחירת אפיקי החיסכון ומסלולי החיסכון, השפעה משמעותית על הסכום המצטבר ולכן חשוב מאוד לבצע בחירות בליווי מתכנן פנסיוני מורשה. 

בהגיעך לגיל 50 ומעלה, חשוב במיוחד לבחון את החיסכון הקיים, בכל האפיקים, שכן ישנן פעולות שניתן לבצע על מנת למקסם את היתרה, תוך יצירת תכנון מס אופטימלי.

הסוכנים והמתכננים הפיננסים בד.נ.ר הינם בעלי רשיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ובעלי נסיון רב בתחום. 

על מנת שנוכל להעניק לסוכנים וללקוחותיהם שירות מקיף, יצרנו שיתופי פעולה עם המומחים המובילים בתחומי תכנון פרישה ותכנון מס.
בין היועצים המלווים, עו״ד ורו״ח ירון שמיר, מומחה בתחום, המעניק שירות שוטף לסוכני הקבוצה.  

לרשות סוכנינו קיימים כלים מתקדמים, כדוגמת:
מערכת ומחשבון ליצירת תכנון פרישה ובחינת שינויים אפשריים בחיסכון הפנסיוני, תמיכה מקצועית שוטפת, הדרכות והכשרות בנושאים פנסיוניים, מיסויים וכלכליים.